Поддержать команду Зеркала
Беларусы на войне
  1. Что это было? Четыре версии того, как упавший во дворе беспилотник мог попасть в Минск
  2. «Гранаты откидывал назад в милицию». Беларус четыре года прятался от силовиков, попался, но смог покинуть страну — вот его история
  3. Гомельские милиционеры случайно добавили «экстремиста» в свой внутренний чат — что он там увидел
  4. В сети появилась информация о маньяке в Светлогорске, который изнасиловал двух девочек. Милиция и медики прокомментировали
  5. Почти 1,8 тысячи упавших деревьев, 600 частных домов без света, затопленный холл отеля — последствия непогоды в Минске и области
  6. Литовские военные: Наиболее вероятная версия — прилетевший со стороны Беларуси дрон был дезориентирован украинской ПВО
  7. «Гендиректор Аэрофлота не менял пароль с 2022 года». «Киберпартизаны» рассказали, как взломали «Аэрофлот»
  8. «Все проснулись, ночь вышла ужасной». Во Фрунзенском районе Минска в дом врезался беспилотник
  9. «Это игра в две стороны». Спросили «Киберпартизан», что удивило в системах «Аэрофлота» и что будет с данными пассажиров
  10. Подтверждение словам Слюнькина двухлетней давности. Послы Беларуси в других странах сделали совместное фото — вот сколько там женщин
  11. Как «ударный дрон» смог долететь до столицы и почему военные не сбили его раньше? Спросили у экспертов
  12. «Полностью поднимайте все материалы». Глава МВД поручил пересмотреть и ужесточить часть решений о нарушениях ПДД — о чем речь
  13. Москва формирует образ «одиночной войны с Западом» ради поддержки агрессии — ISW
  14. Мощнейшее землетрясение у берегов Камчатки вызвало цунами: эвакуации в Японии, на Гавайях и по всему Тихоокеанскому региону
  15. Если вы не можете выполнить эти простые упражнения, насторожитесь — вероятно, стоит провериться у врача. Объясняем, что и как сделать
  16. СК: Упавший в Минске беспилотник был начинен тротилом и большим количеством поражающих элементов. Опубликовано видео падения дрона


/

С 29 апреля литовский Swedbank ввел ограничения, которые касаются Беларуси и России. Как выяснилось, эти же меры действуют и для клиентов структуры в Эстонии и Латвии. Объясняем, какие платежи и переводы подпадают под запрет и что может предпринимать банк, если нарушить требования.

Фото: pixabay.com
Иллюстративный снимок. Фото: pixabay.com

Что сообщают банки в трех странах

Swedbank Литвы не проводит платежи (в том числе зачисление средств) в любых валютах, если они прямо или косвенно связаны с определенными странами, которые считаются запрещенными из-за санкций и внутренней политики банка. В их числе указана также Беларусь, сообщается на сайте структуры в Литве.

Латвийский филиал на своем сайте предупреждает, что клиенты, осуществляющие платежи или отправляющие товары в Беларусь или Россию, рискуют потерять свои деньги или товары. «В результате Swedbank приостановил предоставление услуг прямых и косвенных платежей в, из России и Беларуси, за некоторыми исключениями, такими как пенсионные выплаты. Входящие прямые и косвенные платежи будут возвращены отправителю платежа», — указано на сайте.

Филиал в Эстонии предупредил, что все платежи, которые идентифицированы как имеющие прямую или косвенную связь с этими странами, могут считаться запрещенными, будут оцениваться отдельно.

Какие операции считаются недопустимыми?

«Все наличные и безналичные транзакции по счетам наших клиентов, которые, по нашему мнению, имеют какие-либо прямые или косвенные связи с запрещенными сторонами, указанными выше, которые могут считаться неприемлемыми, будут оцениваться в индивидуальном порядке», — говорится на сайте банка в Литве.

Swedbank назвал список действий, которые запрещены, но там указано, что он не полный. Если обобщить, то структура может отклонить или заблокировать любые операции (наличные и безналичные), если они как-то связаны с гражданами или компаниями из Беларуси. А также если они включают оплату товаров или услуг из нашей страны либо касаются сбережений, зарплат, дивидендов, аренды, продажи имущества (и других доходов), связанных с Беларусью.

Эстонский филиал банка объяснил, какие именно это операции:

  • платежи или переводы людям (или от них), проживающим или работающим в Беларуси;
  • компаниям, созданными или осуществляющими деятельность в Беларуси;
  • платежи, которые касаются импорта или экспорта товаров или услуг, валюты или места назначения которых связаны с Беларусью;
  • денежные взносы, связанные с доходом, полученным в Беларуси. Например, это доход от продажи или сдачи в аренду недвижимости, продажи товаров или услуг, дивиденды или в связи с трудовыми отношениями с компанией, а также организацией, зарегистрированной или действующей в запрещенной стране и регионе.

Что считается «связью» с запрещенной страной?

Прямая связь — деньги поступают от лица (или ему), живущего или работающего в запрещенной стране.

Косвенная связь — например, деньги пришли из другой страны, но по сути связаны с услугами или товарами, направленными в запрещенную.

Что еще учитывает банк при проверке операций?

В компании уточнили, что, принимая решение о том, относится ли перевод или оплата к запрещенной, там учитывают, кто отправитель и получатель (где живет, где зарегистрирован, где работает). А также, указана ли в платеже информация о запрещенной стране (названия городов, портов, компаний), есть ли подозрение, что это фиктивная фирма, и достаточно ли данных, чтобы понять цель платежа.

При каких-то подозрениях (и не только) Swedbank может запросить дополнительные документы или информацию. В случае непредоставления платеж могут задержать.

Важный нюанс

Финструктура предупредила, что отправление или получение международного платежа может занять больше обычного времени, быть приостановлено или даже заморожено в том числе не по решению Swedbank, а из-за других банков, участвующих в переводе (например, банка получателя, плательщика или посредника).

«Поэтому наши клиенты всегда должны самостоятельно оценивать потенциальный риск международных санкций и других ограничительных мер», — уточняют специалисты.

«Зеркало» также отправило запрос в Swedbank для получения более подробной информации для наших читателей. Когда (и если) мы получим ответ, опубликуем его.

Напомним, в 2023 году литовские Siauliu Bankas, Luminor, Swedbank и SEB прекратили обслуживание своих карт в Беларуси.